Què farem per tu
Analitzar la viabilitat de la reclamació
Reclamar davant del banc o l’intermediari
Presentar una denúncia quan sigui útil
Interposar una demanda si cal
Prevenir una segona estafa
No és una mala inversió: pot ser una estafa
Els falsos traders, els brokers no regulats i les plataformes fraudulentes d’inversió utilitzen pàgines web molt convincents, suposats assessors personals i tècniques professionals d’enginyeria social. L’objectiu és fer-te creure que realment estàs invertint quan, en molts casos, no hi ha cap inversió, sinó un engany organitzat.
El guió acostuma a repetir-se: comences amb una aportació petita que aparentment genera beneficis; després arriben trucades, missatges i pressions perquè ingressis més diners; i, quan intentes retirar els fons, comencen les excuses, les comissions inesperades, els impostos ficticis o la desaparició de la plataforma.
No és culpa teva. Aquest tipus de frau està dissenyat per generar confiança, urgència i dependència. Li pot passar a qualsevol persona. El nostre objectiu és acompanyar-te, ordenar les proves i activar l’estratègia de reclamació més adequada.
Què es pot reclamar i contra qui: el banc pot ser responsable
En aquest tipus de casos, no sempre n’hi ha prou amb denunciar penalment els estafadors, perquè sovint actuen des de l’estranger, canvien d’identitat, utilitzen societats pantalla o desapareixen. Per això, a més de presentar denúncia quan sigui útil, analitzem si es pot reclamar davant de l’entitat bancària o d’altres intermediaris que hagin intervingut en els pagaments.
En determinats supòsits, el banc pot resultar responsable si no va activar els controls de supervisió adequats davant d’operacions inusuals, transferències repetides a l’estranger, increments sobtats de crèdit, moviments atípics o pagaments vinculats a un frau que presentava senyals d’alerta. Cada cas s’ha d’estudiar segons la forma de pagament, l’historial d’operacions, la rapidesa d’actuació i la documentació disponible.
Senyals clars d’una estafa d’inversió
Promeses d’alta rendibilitat i sense risc
Les plataformes fraudulentes acostumen a prometre beneficis ràpids, garantits o molt superiors als del mercat, sovint amb inversions inicials petites.
Pressió per ingressar més diners
El suposat assessor insisteix que hi ha una oportunitat limitada, una bonificació temporal, una operació urgent o un senyal de trading que no es pot deixar passar.
Problemes per retirar els fons
Quan demanes recuperar els diners, apareixen bloquejos, verificacions interminables, comissions, impostos, taxes o noves aportacions obligatòries.
Comunicació per WhatsApp, Telegram o trucades insistents
Moltes estafes es mantenen mitjançant canals informals, canvis de número, perfils falsos, dominis nous i atenció personalitzada només mentre continues ingressant diners.
Sol·licitud d’accés remot
Amb el pretext d’ajudar-te a invertir o retirar fons, et poden demanar que instal·lis programes com AnyDesk o altres eines de control remot. És un senyal d’alerta molt important.
Manca de regulació o de dades verificables
L’absència de registre, domicili real, autorització supervisora, condicions clares o documentació contractual fiable és un altre indici rellevant de frau.
Casos habituals que atenem
- Falsos brokers o plataformes de trading no regulades.
- Inversions en criptomonedes, exchanges dubtosos, wallets controlades per tercers o tokens fraudulents.
- Opcions binàries, CFD, inversions palanquejades i suposats senyals de trading.
- Esquemes Ponzi, estafes piramidals i sistemes de referits.
- Suplantació d’assessors financers, gestors, entitats conegudes o contactes de confiança.
- Pagaments mitjançant transferència, targeta, passarel·la de pagament, crèdit o criptoactius.
- Falsos serveis de recuperació que demanen noves quantitats per desbloquejar els fons.
Per què comptar amb Col·lectiu Ronda?
Som una cooperativa d’advocats i advocades i d’altres professionals que ens dediquem a l’assessorament jurídic, laboral i fiscal a persones i a entitats de l’economia social.
Ideari
A Col·lectiu Ronda ens mou la defensa dels drets individuals i col·lectius de la ciutadania i el foment de models econòmics més justos i solidaris.
Objectius
A Col·lectiu Ronda ens esforcem per canviar les relacions entre les persones sobre la base del respecte, la dignitat i la cooperació en defensa del dret a una vida digna.
Experiència
Més de 50 anys d’experiència ens avalen. Defensem tots els teus drets.
Resultats i experiència en reclamacions davant de la banca
La nostra experiència inclou reclamacions i procediments relacionats amb ciberfraus, operacions bancàries no autoritzades i responsabilitat d’entitats financeres. Alguns exemples de resultats obtinguts en assumptes de frau digital i banca:
- Banco Sabadell, condemnat a retornar 22.676 euros a una clienta afectada per un ciberfrau.
- Caixa d’Enginyers, obligada a retornar més de 5.000 euros a una clienta víctima d’una ciberestafa.
- BBVA, condemnat a retornar més de 52.000 euros a un client víctima d’una estafa digital.
Què he de fer si he estat víctima d’un ciberatac?
¿Cómo sabré si puedo recuperar mi dinero?
Depèn de la forma de pagament, la documentació disponible, l’actuació del banc, la rapidesa amb què s’hagi reaccionat i els senyals d’alerta existents. Per això, el primer pas és analitzar el cas.
He de presentar una denúncia penal?
En molts casos, la denúncia és recomanable per deixar constància dels fets, però no sempre és la via més eficaç per recuperar els diners. L’estratègia també ha de valorar la reclamació davant del banc o d’altres intermediaris.
Em demanen pagar una comissió o impostos per alliberar els meus fons. Què faig?
No facis nous pagaments sense assessorament. Aquesta exigència acostuma a ser un senyal típic de frau. Conserva totes les comunicacions i justificants i demana ajuda com més aviat millor.
Quina documentació he de conservar?
Justificants de pagament, extractes bancaris, contractes, correus electrònics, captures de pantalla, converses per WhatsApp o Telegram, dades de la plataforma, noms dels suposats assessors, wallets, IBAN de destinació i qualsevol document rebut. És molt important no reiniciar ni formatar els dispositius, per tal de poder conservar la prova del frau, ni tan sols si hi ha sospites de l’existència de virus o programari maliciós (malware).
I si vaig invertir en criptomonedes?
També es pot analitzar. En aquests casos és important revisar wallets, exchanges, passarel·les, moviments bancaris previs i l’estructura completa del frau.
Quant pot trigar una reclamació?
Dependrà de l’entitat, la complexitat del cas, les proves disponibles i de si es resol per via extrajudicial o judicial. T’explicarem els possibles escenaris abans d’iniciar la reclamació.