Fraude de inversión
Falsos traders y falsos brokers
Estafadores que simulan ser traders o brokers expertos pero, en realidad, ocultan «chiringuitos» financieros
Si no puedes retirar tu dinero de una plataforma de inversión o te piden nuevas aportaciones o comisiones para recuperarlo, es muy probable que estés sufriendo una estafa. En estos casos, la actual legislación permite reclamar y recuperar los importes perdidos.
Las entidades bancarias son responsables de actuar para prevenir el fraude.
No es una mala inversión. Has sido estafado
¿Qué hacer para recuperar tu dinero?
En Colectivo Ronda te ayudamos a reclamar al banco cuando corresponde, con confidencialidad, transparencia y un enfoque práctico orientado a recuperar tu patrimonio. Cuéntanos tu caso ahora mismo y te ayudamos.
Visita gratuita y sin compromiso
Sabemos que las estafas vinculadas a falsas inversiones o falsos brokers pueden generar un fuerte impacto económico y emocional. No debes afrontarlo solo o sola: te ofrecemos una primera visita gratuita para estudiar tu caso con detalle, revisar la documentación y valorar las opciones legales disponibles para intentar recuperar tu dinero con el máximo rigor y acompañamiento.
Un guion que se repite y con casos en aumento
¿Por qué hablamos ahora de esto?
En los últimos meses han crecido espectacularmente las consultas por traders, brokers no regulados y plataformas que ofrecen falsas promesas de rentabilidades espectaculares. El guion se repite. Empiezas con una inversión pequeña que aparentemente se multiplica. Aparecen asesores que presionan para aumentar su inversión inicial. Cuando quieres retirar tu dinero, llegan las excusas. Tasas inexistentes, impuestos que debes avanzar, necesidad de realizar nuevos depósitos. Y es muy probable que te pidan instalar programas de acceso remoto como AnyDesk para, supuestamente, ayudarte a operar pero a través del cual pueden controlar tus dispositivos.
No es tu culpa. Nos podría pasar a cualquiera. Estos delincuentes utilizan herramientas profesionales de ingeniería social y guiones muy trabajados. Nuestro objetivo es acompañarte desde el primer minuto y orientarte hacia la vía más efectiva para recuperar tu dinero.
La clave. ¿Por qué el banco puede ser responsable?
Las entidades financieras tienen la obligación de vigilar y bloquear operaciones inusuales: transferencias repetidas a cuentas extranjeras, incrementos repentinos de crédito, movimientos que no encajan con tu perfil... Si el banco no aplica los controles de diligencia que corresponden y vela adecuadamente por nuestra seguridad, se puede reclamar la devolución de los importes sustraídos.
En Colectivo Ronda priorizamos la vía bancaria y civil porque suele ofrecer más probabilidades de recuperar el dinero que perseguir penalmente a un estafador que, a menudo, actúa desde el extranjero y cambia rápidamente de identidad. La vía penal puede tener sentido en ciertos casos pero no siempre es el camino más ágil ni el más eficaz para recuperar el dinero.
Señales claras de fraude de inversión. Comprueba si encajan en tu caso y te ayudamos a reclamar
Rentabilidad a riesgo cero
Muchos de estos "chiringuitos" prometen altas ganancias con inversiones iniciales muy pequeñas.Presión para ingresar
A partir de algunos supuestos bonus a obtener, los estafadores ponen presión para ingresar el dinero de forma rápida.Problemas para retirar fondos
Si en algún momento queremos retirar el dinero, todo son problemas, aparte de la exigencia de comisiones o impuestos previos.Soporte WhatsApp o Telegram
Suelen moverse por redes sociales, como Whatsapp o Telegram y cambian de dirección y de dominio constantemente.Solicitud instalación programario
Con la excusa de ayudarnos en las operaciones, piden instalar software de acceso remoto para acceder a nuestros dispositivos, como AnyDesk.Falta de regulación
Carencia de datos de regulación y ausencia de números de registro en las operaciones que realizan.
Si crees que has sido estafado, podemos ayudarte
Contacta con nosotros¿Qué podemos hacer por ti desde Colectivo Ronda?
Proceso claro en cinco pasos
- Proteger en 48 horas
Te indicamos cómo preservar pruebas y frenar nuevas salidas de fondos: guardar capturas, descargar extractos, desactivar accesos remotos. Y nunca resetear el dispositivo (es también una prueba). - Verificar y analizar
Revisamos la plataforma, los contratos, los chats, el método de pago y la secuencia de movimientos, sea tarjeta, transferencia o criptomonedas. - Reclamar al banco y negociar
Formulamos requerimientos y quejas formales y activamos procedimientos como la devolución de pagos indebidos cuando corresponda. - Demandar si es necesario
Presentamos demanda civil ante la entidad cuando sea necesario para poder recuperar el dinero sustraído. Cerrar y prevenir
Te ayudamos a evitar una segunda estafa. Es frecuente que después del fraude aparezcan supuestos recuperadores de fondos que piden más pagos por adelantado.
Documentación útil para la reclamación
No es necesario tenerlo todo desde el primer día. Pero cuanto antes reunimos información, mejor podremos actuar.
- Capturas de la plataforma y del saldo
- Conversaciones por WhatsApp, correo o Telegram
- Justificantes de transferencias, tarjetas, wallets o pasarelas
- Nombre comercial y URL del broker y dominios asociados
- Cualquier contrato o condiciones recibidas
- Denuncia a la policía
- Extractos y recibos de cada una de las transferencias donde aparezca las indicaciones de los IBAN y beneficarios de destino
Nuestro enfoque
Como cooperativa independiente, no trabajamos para bancos ni aseguradoras. Por eso nuestro enfoque de los casos es muy claro:
- Priorizar la vía bancaria para maximizar las opciones de recuperación
- Dar tiempos realistas y opciones claras desde el inicio
- Intentar contrarrestar la sobreculpabilización entendiendo que estamos ante casos muy sofisticados de estafas
- Realizar un diagnóstico claro para recuperar los importes en acuerdos extrajudiciales u obteniendo resoluciones favorables en vía civil frente a las entidades financieras
- Minimizar las costas judiciales mediante procesos vía asociación de consumidores
Sentencias conseguidas
Tenemos numerosas sentencias conseguidas tanto en casos de fraudes de inversión como de estafas online (casos de phishing o vishing) que avalan nuestra experiencia en Derecho Bancario y defensa de las personas consumidoras.
Selección de sentencias ganadas
Condena a BBVA por préstamo de 50.000 € de falso trader
La sentencia declara nulo un préstamo de 50.000€ por falta de consentimiento del demandante. La entidad BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARIA, S.A. es condenada también a abonar a su cliente 2.217,62€ por los perjuicios sufridos derivados de la realización de operaciones bancarias no autorizadas por parte de los ciberdelincuentes y se obliga a la entidad a pagar las costas del procedimiento.
Enlace a la Sentencia (28 de junio de 2025)
Condena a BBVA por una falsa inversión de 31.000 €
La sentencia condena al BBVA a devolver a una víctima de una falsa inversión los 31.000 € sustraídos de los ahorros y declara la nulidad absoluta del préstamo por un valor de 11.000 € contratado sin autorización por los ciberdelincuentes que lograron tomar el control del dispositivo móvil tras instar a la víctima a instalarse.
Enlace a la Sentencia (2 diciembre de 2025)
Sentencia phishing y vishing en cliente BBVA
Sentencia que resuelve el procedimiento iniciado por una clienta del BBVA que, mediante una estafa de phishing y vishing en 2023, fue engañada para transferir un total de 18.200 euros a una supuesta cuenta de protección. Aunque el banco argumentaba la negligencia de la clienta al revelar sus credenciales y códigos de seguridad, el tribunal determinó el fallo de la entidad al proteger adecuadamente los servicios de banca online. La juez argumentó que los estafadores poseían información personal que hacía creíble el engaño, impidiendo a la clienta detectar el fraude.
Enlace a la Sentencia (24 de febrero de 2025)
Fraude de operaciones en targetas
Sentencia que desestima el recurso de apelación fue interpuesto por Caixabank SA contra una sentencia previa que la había condenado por incumplimiento contractual por parte de la entidad bancaria relacionada con la custodia y ejecución de operaciones bancarias no autorizadas. La sentencia explica que el actor suscribió un contrato con la entidad y sufrió un fraude mediante operaciones con dos tarjetas, con una pérdida de 4.459,50 euros. La Audiencia Provincial de Barcelona confirma la sentencia previa que condenaba al banco a pagar la cantidad reclamada más los intereses legales y las costas judiciales.
Enlace a la Sentencia (24 de abril de 2025)
Reclamación de daños a Bankinter por un engaño de phishing
Este documento es una sentencia judicial emitida en febrero de 2024 por el Juzgado de Primera Instancia número 1 de Badalona, que resuelve un litigio entre un cliente particular y la entidad BANKINTER, S.A. El conflicto se centra en la reclamación de daños y perjuicios causados por una operación bancaria fraudulenta, en la que el cliente perdió 4.478 euros tras caer en un engaño de tipo phishing. La entidad bancaria defendía que la responsabilidad recaía en la negligencia grave del demandante por haber facilitado sus datos de acceso y el PIN. Sin embargo, el tribunal examina la normativa de servicios de pago y concluye que el banco no pudo acreditar la existencia de negligencia alguna.
Enlace a la Sentencia (febrero de 2024).
Te explicamos en este vídeo qué son los fraudes de inversión y cómo reclamar
El abogado especialista en derecho bancario y ciberfraudes, Òscar Serrano nos explica de manera clara y comprensible todo lo que hay que saber sobre los falsos brokers o falsos traders, cómo detectarlos y qué señales e indicios tenemos para prevenirnos de sus estafas y, en última instancia, cómo reclamar. Se pueden activar los subtítulos en castellano.
Preguntas frecuentes
Si te han quedado algunas cuestiones pendientes aquí tienes un conjunto de preguntas con respuestas.
¿Cómo saber si puedo recuperar mi dinero?
Depende del método de pago, de la rapidez al actuar y de la diligencia mostrada por el banco. Por eso es importante consultar lo antes posible. La valoración inicial no tiene coste.
¿Tengo que denunciar penalmente?
La denuncia puede ayudar a acreditar lo sucedido. Sin embargo, priorizamos la vía bancaria porque suele ser más ágil para el objetivo de recuperar fondos. Si la vía penal aporta valor, te lo diremos con claridad.
¿Qué plazos son razonables?
Hablamos de semanas o meses según las pruebas de las que disponemos, método de pago y entidad implicada. Mantenemos una comunicación constante para que sepas en qué punto se encuentra tu caso.
¿Y si invertí en criptomonedas o en un esquema ponzi piramidal?
Analizamos wallets y pasarelas y construimos una estrategia a partir del rastro de pagos y los intermediarios. El enfoque vuelve a ser la responsabilidad de quien debía vigilar que la operación fuera segura.
¿Qué es el phishing?
Llamamos phishing a las prácticas ilegales de piratas informáticos para apropiarse de datos personales y claves bancarias con la intención de suplantar nuestra personalidad y atacar nuestro patrimonio. Un fenómeno de incidencia creciente frente a la que es necesario conocer nuestros derechos como consumidores y usuarios.
La estafa te ha dejado deudas?
Si la estafa te ha dejado deudas, analizamos si puedes acogerte a la Ley de Segunda Oportunidad para cancelarlas. Coordinamos la reclamación por estafa con tu plan de alivio para que evites nuevas tensiones de tesorería. Descubre cómo funciona y si puedes acogerte.